Hvitvasking av penger er et stort problem for finansinstitusjoner over hele verden. Til tross for forsøk på avskrekking, tilfeller av hvitvasking av penger fortsetter å klatre, forårsaker stor risiko for bankene og deres kunder. Selv om den er langt mindre av et problem i Forente Arabiske Emirater (UAE) enn i mange andre land, har sentralbanken i UAE (CBUAE) iverksatt lover for å hindre slik virksomhet og finansiering av terrorisme, slik som Federal loven om bekjempelse av terrorisme lovbrudd og< Federal Law Angående Kriminalisering av hvitvasking av penger.
I respons til den økende mengden av hvitvasking tilfeller i Midt-Østen, har UAE bankene begynt å revurdere sine AML retningslinjer og prosedyrer for å sikre at de blir i samsvar med lover og forskrifter fra CBUAE. Ifølge artikkel 17 i CBUAE Rundskriv 24/2000 nr. bankens Compliance Officer er ansvarlig for å gi opplæring til alle ansatte som er ansvarlige for å håndtere kontanter eller kontrollere regnskapet. Men mens regulerende dokumenter og lover kan insistere på at opplæringen er nødvendig eller utpeke ansvar å en banks overholdelse offisielle, det ofte ikke inneholder instruksjoner for hva opplæringen bør dekke eller hvordan å implementere det.
For å møte kravene i CBUAE, kan UAE bankene ta konstant og konsekvent for å beskytte sine midler og midlene sine kunder mot terrorfinansiering ved å gjennomføre opplæring. UAE banker er best beskytte seg og sine kunder fra den potensielle risikoen for hvitvasking av bli fortrolig med CBUAE legislature, gjenkjenne tegnene på hvitvasking av penger i UAE og implementere en sertifisert AML treningsprogram.
UAE Lover
UAE og CBUAE har utstedt og implementert lover for å kontrollere den trusselen som utgjøres av hvitvasking og terrorfinansiering. Følgende lover en hver adresse annet område av AML og beskytte UAE mot faren for hvitvasking av penger og terrorfinansiering.
. Det føderale lov om Promulgating straffeloven - oppsummerer en straff for gjerningsmannen som ikke er klar over eiendommen at de har fått kommer fra ulovlig eller kriminell midler.
. Federal lov om Kriminalisering av hvitvasking av penger - gir videre definisjon til forbrytelse av hvitvasking av penger og gir mulighet til å fryse kriminelle eiendeler, slik som bankkontoer, som er relatert til hvitvasking.
. Federal Law om bekjempelse av terrorisme lovbrudd - definerer elementer og handlingene til terrorisme forbrytelser og straff for brudd. Loven gir også alle inntektene som har resultert i et straffbart å bli beslaglagt.
I løpet av det siste tiåret, regjeringer og sentralbanker over hele verden har økt presset på bankene og andre finansinstitusjoner å plassere tettere kontroll på sine økonomiske systemer. På grunn av den UAE posisjon som en stor økonomisk sentrum i Midtøsten, fører denne ekstreme sårbarhet UAE finansinstitusjoner til hvitvasking forbrytelser. I 2009 alene, opplevde UAE en svimlende 1729 tilfeller av hvitvasking av penger.
Som næringen utvikler, bør UAE banker gjennomføre en AML opplæring for å sterkt redusere mengden av risiko og for å hjelpe ansatte å forstå hvordan en slik opplæring hindrer risiko. Det er derfor viktig, for bankene i UAE bruke en rekke risikostyring praksis og verktøy.
Opplæring
Som hvitvasking av penger fortsetter å bli fremtredende i UAE, uformelle bank som fungerer uten opplæring fortsatt uregulert. I stedet for å ta en avansert strategisk tilnærming til trening, har bankene fokusert på verktøy, slik som risiko utslippsreduksjoner og risiko eliminering. Disse verktøyene viser seg å være unnvikende og ikke på langt nær like effektivt som en sertifisert, tilpasset treningsprogram fra et akkreditert trening leverandør.
Banken Hemmelighold Act (BSA)
Enhver UAE banker arbeider med USA i noen kapasitet må også få opplæring i US Bank Hemmelighold Act (BSA) for å supplere andre AML opplæring. Ut kroppsoverflaten ble vedtatt for å oppdage og forhindre hvitvasking av penger. Formålet med BSA er å identifisere og oppdage økonomisk kriminalitet. Som en del av BSA alle finansinstitusjoner er pålagt å oppfylle visse krav, som rapportering store valuta transaksjonene som overstiger $ 10.000, rapportering mistenkelig aktivitet, og gjennomføre en BSA samsvar program.
Basel II
Basel II gir anbefalinger om bank lover og regler, opprettet for å etablere en internasjonal standard som kan brukes når du oppretter regler. Basel II genererer muligheten til å måle og overvåke risiko og er et viktig verktøy for sikkerheten til UAE banker. Det er også viktig å sikre konkurranseevnen til UAE banker som Basel II er helt gjennomført og praktisert på finansinstitusjoner over hele verden. Når vi går inn en overgangsperiode innen banknæringen, er det et avgjørende behov for flere dyktige fagfolk i risikostyring i UAE.
Final Word
Det er et ansvar for alle banker som opererer i UAE for å sikre at alle ansatte er skikkelig opplært i Anti Money Laundering. The CBUAE er nødvendig for å lede bankene i sine metoder for opplæring for å bekjempe hvitvasking av penger, Men det er ansvaret til banken for å implementere og overvåke opplæringen. AML opplæring må bli lovpålagt av bank for å håndtere risiko som tilfeller av hvitvasking av penger fortsetter å stige og utgjøre en trussel mot bankene over hele UAE.
No comments:
Post a Comment